09 июня 2021 года Государственная Дума приняла в третьем чтении закон об ограничении участия резидентов Российской Федерации в деятельности зарубежных нежелательных организаций. Одним из последствий принятия данного законопроекта становится положение об обязательном контроле Росфинмониторингом любых зачислений на банковские счета физических и юридических лиц, поступающие от зарубежных плательщиков.
Валютный контроль резидентов
Поправки в №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07 августа 2001 года усилят контроль за переводами от нерезидентов. На данный момент под внимание Росфинмониторинга попадают сделки с недвижимостью на сумму свыше 3 млн. рублей, почтовые переводы на сумму свыше 100 тыс. рублей и проч.
Перечень операций, подлежащих обязательному валютному контролю в отношении физических лиц, установлен ст. 6 №115-ФЗ.
В дополнение к данному списку под контроль попадут все финансовые операции, связанные с поступлением денежных средств из определённого перечня стран на счета россиян. Утверждение финального реестра государств остаётся за Росфинмониторингом.
Предположительно в окончательный перечень должны войти США, Великобритания, Канада, Польша, Чехия, Украина, Грузия, страны Прибалтики.
После утверждения итогового списка он будет направлен по закрытым каналам информационного обмена между регулятором и банками.
Принятый законопроект не устанавливает никаких ограничений как в части размера платежа, так и в части его назначения. Под валютный контроль могут попасть любые безналичные зачисления на счета физических лиц от иностранных граждан и компаний, в том числе и возвраты денежных средств в случае аннулирования бронирования зарубежных поездок или материальная помощь и финансовые подарки от родственников и друзей, проживающих за границей.
Ответственность для физических лиц
Выявление признаков подозрительных платежей будет возложено на банки. Именно банковским организациям предстоит учитывать нововведения в своей работе, отслеживая валютные поступления от плательщиков из определённого списка стран на счета резидентов РФ. Предполагается, что граждане фактически не заметят никаких изменений во взаимоотношениях с банком, если в поступающих переводах по итогам контроля не будет выявлено подозрительных признаков сотрудничества с нежелательными иностранными лицами или получения вознаграждения от них.
В случае возникновения вопросов со стороны контролирующих органов физическим лицам может грозить:
- административная ответственность по ст. 20.33 КоАП РФ — штраф от 5 до 15 тыс. рублей;
- уголовная ответственность по ст. 284.1 УК РФ — штраф от 300 тыс. рублей до лишения свободы до 6 лет
Юристы нашего Центра рекомендуют принять в особое внимание грядущие изменения лицам, оказывающим услуги иностранным компаниям, и грамотно составлять контракты в сфере ведения ВЭД.
Фактический контроль за счетами физических лиц начнётся с 01 октября 2021 года.